Nghi vấn đa cấp biến tướng huy động vốn đầu tư bất động sản tại nước ngoài?

Nhận lời mời tham gia tư vấn của người phụ nữ có tên là Thắng – Giám đốc pháp lý của Tập đoàn M-capital, có địa chỉ tại tầng 19A tòa nhà đa năng số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, quận Cầu Giấy, Hà Nội. Trong vai một người đang tìm hướng đầu tư kinh doanh, PV thực sự choáng ngợp trước những dự án BĐS mà M-capital đang đầu tư tại Campuchia. Đặc biệt là những cam kết lợi nhuận lãi suất “siêu khủng” từ 1,3% đến 1,7%/ngày, cùng các chuyến nghỉ dưỡng, tham quan tại Châu Âu.

Huy động vốn cho dự án 30 tỷ USD mà phía sau cửa Văn phòng đại diện này lại là một căn phòng chừng 45m2, có 4 nhân viên đang ngồi làm việc với nội thất rất sơ sài.

Bên cạnh đó còn là những khoản phần trăm hết sức hấp dẫn nếu giới thiệu được những nhà đầu tư khác cùng tham gia.
Tiếp đón PV là một người có tên Hiếu, được giới thiệu là Trưởng phòng Marketing của Văn phòng đại diện Tập đoàn M-capital tại Việt Nam. Theo lời tư vấn của anh này, M-capital là tập đoàn tài chính lớn có trụ sở chính tại Hong Kong, có nguồn tài chính mạnh đầu tư trên rất nhiều quốc gia. Bên cạnh lĩnh vực BĐS còn hoạt động trên các lĩnh vực khác như dầu khí, cổ phần tài chính, chế tác vàng và kim loại quý.
Hiện nay, tập đoàn chuyển hướng sang thị trường Châu Á với dự án chủ đạo mang tên Mekong Resort Island tại Phnom Penh, Camphuchia với vốn điều lệ 30 tỷ USD.
Tiếp sau đó anh Hiếu mời một người tên Minh ra trực tiếp giới thiệu về Tập đoàn M-capital và những lợi nhuận khi tham gia đầu tư vào dự án này.
Theo như lời anh Minh, nhà sáng lập và kiêm điều hành tập đoàn M-capital là ngài Desmond Teoh (không nói người nước nào). Ông này có mối quan hệ rất chặt chẽ với một tướng 4 sao của Quân đội Hoàng Gia Campuchia. Ở Campuchia có sự khác biệt là tất cả những mặt như về kinh doanh, kinh tế, chính trị thì lại đều là do quân đội nắm quyền (!?)
Chia sẻ về những tiềm năng ở Campuchia, anh Minh cho rằng ở quốc gia này GDP tăng trưởng rất đều, giá bất động sản thấp nhưng lại cho lợi nhuận rất cao (!?). Tập đoàn M-capital cũng đã thuê một công ty thứ 3 nghiên cứu về sự phát triển cũng như là số liệu. Như nghiên cứu của công ty Knight Frank thì Campuchia là một trong những nước rất phát triển vượt bậc có thể đứng trên cả Singapo, Kualalumpur, Bangkok, Jakarta…tức là tất cả đang còn ở tương lai.
Về lợi nhuận, các nhà đầu tư sẽ nhận được mức lợi nhuận từ 1,3% - 1,7%/ ngày tùy vào các gói tham gia. Một mức lợi nhuận “siêu khủng” mà có nằm mơ PV cũng không thể tưởng tượng ra.
Ngoài ra, nếu đầu tư với số vốn lớn còn nhận được những khoản lợi nhuận như vàng, cổ phiếu, nhà, xe, du lịch nghỉ dưỡng tham quan dự án . . .
Đặc biệt, chuyên gia tư vấn còn đánh trúng tâm lý người muốn đầu tư bởi cam kết lợi nhuận sẽ được trả từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần theo hình thức cả gốc lẫn lãi ngay khi tham gia dự án.
Cũng giống như các hình thức kinh doanh đa cấp khác, M-capital đưa ra nhiều mức phần thưởng kết nối nhà đầu tư, tức là chỉ cần giới thiệu cho các nhà đầu tư khác và nhận ngay chiết khấu từ 6% đến 10%. Mời càng nhiều người tham gia thì tỉ lệ thưởng và các phần thưởng càng lớn.
Chia sẻ những tiềm năng về “mảnh đất màu mỡ” Campuchia, về mối quan hệ thân thiết của nhà sáng lập tập đoàn với tướng lĩnh của đất nước này. Thế nhưng, khi nói về dự án nhiều tỉ đô, thì từ trưởng phòng Marketing cho đến nhân viên tư vấn lại không đưa ra bất cứ một hình ảnh nào về dự án đang xây dựng cũng như tiến độ thi công (?).
Một câu hỏi lớn đặt ra, nếu dự án BĐS tại Campuchia là có thật thì vẫn còn đang trong giai đoạn xây dựng và cần huy động vốn đầu tư. Vậy chi phí ở đâu ra để trả cho các nhà đầu tư cả gốc lẫn lãi “siêu khủng” hàng ngày ngay khi nhà đầu tư đổ vốn vào đây?
Và với mức lợi nhuận trả cho các nhà đầu tư cùng phần trăm chiết khấu cao như vậy thì còn lại được bao nhiêu vốn để M-capital đổ vào dự án?
Chỉ cần bỏ vốn và sinh lời đồng thời còn được đi du lịch và nhận thêm nhiều phần thưởng mà không có tỉ lệ rủi ro thì quả thật ai nghe cũng muốn đầu tư. Cũng thật thiệt thòi cho M-capital huy động vốn mà chi phí trả lãi rất rất cao, có rủi ro hay thị trường BĐS lên xuống cũng một mình M-capital gánh chịu.
Sau khi chia sẻ một loạt những khoản lợi nhuận đầy hậu hĩnh, tư vấn viên gợi ý PV tham gia đầu tư và phát triển mạng lưới bằng cách vận động người thân, bạn bè cùng góp vốn đầu tư.
Khi PV trả lời cần thêm thời gian để suy nghĩ, ngay lập tức tư vấn viên đưa ra lời mời gặp gỡ vào ngày hôm sau với hứa hẹn kèm theo “ngày mai sếp em bay từ TP HCM ra, anh trực tiếp làm việc cùng sếp em thì còn có khả năng được chiết khấu ngay 5% từ chính khoản đầu tư của anh mà lợi nhuận đầu tư ban đầu không hề thay đổi” .
Lợi nhuận đã cao và làm việc trực tiếp với sếp của M-capital lại được thêm lợi nhuận nữa, thì tập đoàn này thật hào phóng với nhà đầu tư (!?)
Bất động sản là sản phẩm đặc thù, giá trị tài sản lớn, cần độ tin cậy và xác thực về thông tin. Chỉ qua vài câu tư vấn với dự án tận nước ngoài và chưa có sự kiểm chứng với lợi nhuận lớn nắm chắc trong tay không sợ rủi ro liệu có an toàn với các nhà đầu tư?
Và cách thức huy động vốn theo giống như đa cấp của tập đoàn M-capital có thực sự đúng luật, mức lãi suất siêu khủng, và các dự án BĐS mà tập đoàn M-capital đang đầu tư tại Campuchia có thật hay không?