Khởi tố hành vi cho vay lãi nặng tại Khánh Hòa

Cụ thể 11 bị can bị khởi tố, do Nguyễn Mạnh Cường (sinh năm - SN 1969, trú phường Phước Tân) cầm đầu, Võ Duy Bảo (SN 1983), Phan Minh Thơm (SN 1985), Võ Quốc Bảo (SN 1979), Lê Quốc Bảo (SN 1989) - cùng trú phường Ngọc Hiệp; Trần Cao Phương (SN 1993, trú phường Vạn Thắng), Phạm Tấn Đạt (SN 1985, trú xã Vĩnh Hiệp), Sử Thanh Tâm (SN 1988, trú xã Vĩnh Thạnh), Nguyễn Xuân Hòa (SN 1994, trú phường Phước Tân), Nguyễn Duy Quang (SN 1991, trú xã Vĩnh Thái), Nguyễn Phi Vũ (SN 1992, trú phường Phước Hải), cùng trú TP. Nha Trang tỉnh Khánh Hòa. Trong đó, Nguyễn Mạnh Cường và 2 đàn em là Võ Quốc Bảo, Trần Cao Phương đã bị bắt tạm giam, 8 đối tượng còn lại bị cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ công tác điều tra.

Trước đó, theo chỉ đạo của Nguyễn Mạnh Cường, ngoài địa bàn TP. Nha Trang, nhóm này đến nhiều địa phương trong tỉnh để tìm “khách hàng” có nhu cầu vay tiền. Nhóm này thường xuyên “câu khách” trên Facebook hay Zalo với những thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh gọn. Khi có người vay tiền, nhóm này đến nhà kiểm tra, thu thập giấy tờ cá nhân của “khách hàng” như chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và chụp ảnh chân dung người vay tiền, địa bàn của nhóm đã len lỏi tới nhiều ngõ ngách, địa bàn dân cư trong tỉnh. Nếu người vay không trả tiền đúng hạn, Nguyễn Mạnh Cường và đàn em sẽ lập tức đe dọa, khủng bố tinh thần bằng nhiều thủ đoạn để ép buộc người vay tiền phải tìm mọi cách trả nợ. Theo hồ sơ thu thập được, đến thời điểm bị lực lượng công an bắt giữ vào tháng 11/2021, Nguyễn Mạnh Cường cùng đồng bọn đã cho 839 người vay tổng số tiền hơn 20 tỷ đồng, với mức lãi suất “khủng” mỗi năm từ hơn 119% đến 360%, thu lợi bất chính nhiều tỷ đồng.

Theo điều tra, nhóm đối tượng tín dụng đen này hình thành và đi vào hoạt động từ năm 2017. Nhóm này tổ chức cho vay lãi nặng bằng các hình thức: cho vay “tiền đứng” không quy định thời gian trả tiền gốc, nhưng phải trả lãi suất 1%/ngày, tương ứng với mức lãi suất mỗi năm 360% và gấp 18 lần so với quy định pháp luật về dân sự; cho vay “tiền góp”, ấn định thời gian trả gốc và lãi trong thời hạn 30 hoặc 60 ngày với mức lãi suất mỗi ngày gấp 6,54 lần và 5,99 lần so với quy định pháp luật về dân sự. Mỗi tháng, nhóm của Nguyễn Mạnh Cường được trả lương từ 10 đến 15 triệu đồng/người.

Qua khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Mạnh Cường cùng đồng bọn, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã thu giữ nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, cùng nhiều giấy tờ của hàng trăm người vay tiền. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã tạm giữ 203 triệu đồng, 12.500 đô la Mỹ và Canada, một số trang sức kim loại màu vàng, thẻ tín dụng, 1 xe ôtô, 9 xe máy, 16 điện thoại và hơn 800 bộ hồ sơ liên quan hoạt động cho vay lãi nặng. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đang tiếp tục điều tra, làm rõ vụ việc.