Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng qua ứng dụng do người Trung Quốc điều hành

Lập nhiều công ty vay nặng lãi qua ứng dụng

Đội Cảnh sát Kinh tế phối hợp Đội Cảnh sát Điều tra tội phạm về Trật tự xã hội Công an quận 4 (TP.HCM) đang xác minh vụ việc có dấu hiệu nghi vấn "cho vay lãi nặng" qua ứng dụng cài đặt trên điện thoại.

Trước đó, chiều 20/7, lực lượng chức năng kiểm tra hành chính Văn phòng 302, tòa nhà 15/28 Đoàn Như Hài, phường 12, quận 4 của Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương (có trụ sở chính tại 231 – 233 Lê Thánh Tôn, phường Bến Nghé, quận 1) thực hiện.

Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện có 7 đối tượng gồm: Điền Di Qúy (Tian Yi Gui, SN 1992, Quốc tịch Trung Quốc); Đặng Thị Diễm My (SN 1997, ngụ quận 5); Nguyễn Thị Lương Thuần (SN 1994, ngụ quận Tân Bình); Nguyễn Thụy Hoàng Anh (SN 1995); Bùi Anh Khoa (SN 1998); Lưu Thúy Vy (SN 1996) và Lưu Thị Kim Oanh (SN 1998, cùng ngụ ở quận 4) đang hoạt động cho vay tiền qua mạng của Công ty THH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương do Điền Di Qúy điều hành hoạt động.

Vụ việc có dấu hiệu cho vay lãi nặng bằng hình thức thông qua ứng dụng trên điện thoại.

Kiểm tra văn phòng 302, lực lượng chứng năng thu giữ 11 laptop, 10 điện thoại, 01 bộ phát sim 4G; 1 đầu camera; 1 bộ phát wifi và một số đồ vật tài liệu liên quan đến hoạt động của Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương.

Ngoài ra, công an phát hiện 4 mộc dấu công ty gồm: Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương; Công ty TNHH Thái Bình Dương Consulting; Công ty TNHH Tư vấn Quản lý Nguyễn Gia và Công ty TNHH Hanh Lợi.

Được biết, Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương hoạt động tại địa chỉ 185 Bến Vân Đồn, phường 5, quận 4.

Ngày 1/2/2020 thì chuyển văn phòng về phòng 302 tòa nhà 15/28 Đoàn Như Hài.

Công ty trên do Điền Di Qúy là người điều hành nhân viên tư vấn khách hàng vay tiền qua ứng dụng điện thoại (App: VNCARD, ABLOAN).

Tại thời điểm kiểm tra, văn phòng 302 chỉ có các nhân viên thuộc bộ phận hành chính và bộ phận sale làm việc còn bộ phận đòi nợ hoạt động tại nhà riêng từ ngày 11/6/2020 đến nay.

Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài chính Thái Bình Dương do Đỗ Thị Thu Thảo là vợ của Tôn Dục Tân (Sun YuXin) đứng tên giấy phép kinh doanh.

Qúy là người điều hành và có trách nhiệm báo cáo các hoạt động của công ty cho Tôn Dục Tân và Jin Lel (SN 1981).

Mỗi tháng, Qúy được trả tiền lương là 60 triệu đồng.

Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương sử dụng 2 ứng dụng điện thoại là app ABLOAN và VNCARD để thực hiện việc cho vay tiền qua mạng.

Tiền chuyển cho khách hàng vay từ tài khoản của bên thứ 3 là FUNPAY (chưa ghi nhận được hợp đồng) và EPAY hợp đồng được ký ngày 14/7/2020 giữa Công ty TNHH Hanh Lợi và Công ty Cổ phần Thanh toán Điện tử VNPT, goi tắt EPAY.

Tiền được chuyển vào TK số 119002740xxx của Công ty EPAY được mở tại Ngân hàng Viettin bank.

Thủ đoạn cho vay nặng lãi

Cách thức hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thọai của Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương như sau: nhân viên sale (tìm kiếm khách hàng) gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn.

Nếu khách hàng đồng ý vay, nhân viên sale sẽ cung cấp đường dẫn để cài đặt ứng dụng vay vốn trên điện thoại.

Khách hàng đăng ký tài khoản trên các ứng dụng và cung cấp các thông tin như: chụp hình CMND, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin việc làm, cung cấp thông tin người thân.

Hệ thống app tự xử lý thông tin và chuyển tiền cho khách hàng khi hồ sơ đạt yêu cầu. Số tiền cho vay tối đa mỗi lần hơn 2 triệu đồng/hồ sơ. Với mỗi hồ sơ vay 2 triệu đồng khách hàng sẽ nhận được 1,2 triệu đồng, còn công ty sẽ giữ lại tiền lời là 800.000 đồng tương đương với 40% số tiền vay.

Thời gian vay là 8 ngày, tương đương với lãi suất 5%/ngày.

Nếu qua 8 ngày khách không trả đủ khoản vay là 2 triệu đồng thì sẽ chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương với 80.000 đồng/ngày).

Ngày 21/7, tại cơ quan cảnh sát điều tra, Thảo trình diện và khai nhận được chồng là Sun Yu Xin (thường gọi là Tôn Dục Tân) nhờ đứng tên đăng ký giấy phép hoạt động 3 công ty gồm: Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương; Công ty TNHH Đầu tư và Tư vấn Tài Chính Đại Cát và Công ty TNHH Dịch vụ Chăm sóc Khách hàng Đại Cát để hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thoại.

Thảo cho biết thêm, hiện nay chỉ có 2 công ty và mỗi công ty hoạt động được trả 3 triệu đồng/tháng.

Sun Yu Xin (Tôn Dục Tân) và Tian Yi Gui (Điền Di Quí) điều hành hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thoại dưới sự chỉ đạo của các ông chủ người Trung Quốc.

Vụ việc đang được Công an quận 4 tiếp tục xác minh, xử lý.