Đưa vào diện kiểm soát đặc biệt một Quỹ tín dụng Nhân dân cho vay trái quy định nhiều tỷ đồng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh Thanh Hóa (NHNN Thanh Hóa) vừa thanh tra hoạt động của Quỹ tín dụng Nhân dân (QTDND) Vân Sơn, huyện Triệu Sơn, qua đó cho thấy hoạt động của quỹ bộc lộ nhiều yếu kém, tiếp tục gặp khó khăn do ảnh hưởng tiêu cực từ các vi phạm đã xảy ra trước đây.

Kết luận thanh tra cho biết, những yếu kém của QTDND Vân Sơn là không thể khắc phục, do số tiền cho vay vi phạm pháp luật quá lớn (khoảng 18,6 tỷ đồng). Các cá nhân vi phạm gồm ông Lê Quang Đức, nguyên Chủ tịch HĐQT và bà Lê Thị Lan, nguyên Phó Giám đốc QTDND Vân Sơn đã bị khởi tố và không còn tài sản để khắc phục hậu quả.

Lỗ lũy kế đến ngày 31/8/2022 của QTDND Vân Sơn là 12,28 tỷ đồng, gấp 4,9 lần vốn điều lệ và các quỹ ghi trong báo cáo tài chính. Nếu thực hiện phân loại nợ đúng quy định và trích lập đủ dự phòng rủi ro theo kết quả thanh tra thì số lỗ lũy kế của quỹ là khoảng 39 tỷ đồng.

Trên cơ sở đó, NHNN Thanh Hóa đã ban hành quyết định đưa QTDND Vân Sơn vào diện kiểm soát đặc biệt, kể từ ngày 12/9.

Được biết, QTDND Vân Sơn được thành lập năm 2008 theo giấy phép số 47/GP-NHNN ngày 15/9/2008 của NHNN Thanh Hóa. Phạm vi hoạt động gồm 4 xã: Vân Sơn, Triệu Thành, Thọ Bình (huyện Triệu Sơn) và Xuân Du (huyện Như Thanh).

Thời điểm này, Lê Quang Đức là Chủ tịch HĐQT kiêm Giám đốc. Đến năm 2011, ông Đức thôi giữ chức giám đốc, còn bà Lê Thị Lan, làm Phó giám đốc. Tháng 9/2017, NHNN Thanh Hóa tiến hành thanh tra tại QTDND Vân Sơn và phát hiện các sai phạm nên đã kiến nghị cơ quan điều tra xử lý.

Sau đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đã trưng cầu NHNN Thanh Hóa giám định 64 món vay có liên quan đến các sai phạm tại QTDND Vân Sơn. Theo kết luận giám định số 336/KLGĐ-THH2 ngày 10/3/2020 của NHNN Thanh Hóa thì toàn bộ 64 món vay đều là hồ sơ khống.

Làm việc tại cơ quan điều tra khi được triệu tập, Lê Quang Đức và Lê Thị Lan khai nhận, do cần tiền để đầu tư xây dựng nên từ năm 2011 đến năm 2017, Đức và Lan đã câu kết với nhau lập khống rất nhiều bộ hồ sơ vay vốn từ QTDND Vân Sơn và rút tiền ra ngoài để sử dụng vào mục đích cá nhân.

Kết luận của NHNN Thanh Hóa cho thấy Lê Quang Đức và Lê Thị Lan đã lập 111 bộ hồ sơ khống để rút trên 22 tỉ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân.