Cảnh giác với những cú lừa bạc tỷ

Biết là vậy và nhiều cũng người đã đề cao cảnh giác, nhưng số người cùng số tài sản bị lừa đảo vẫn tăng lên hàng ngày…

Gần đây, nhiều người "truyền tai" nhau về một số "kênh đầu tư" mang lại siêu lợi nhuận. Cụ thể, một "ngân hàng" có tên Etop Bank đăng thông tin quảng cáo trên mạng xã hội với nội dung: Chỉ cần gửi tiền vào ngân hàng điện tử này bằng cách gửi tiền thật để mua tiền ảo có tên là USDT tại Etop Bank với các gói từ 200 - 10.000 USD, theo các kỳ hạn từ 1 đến 3 năm sẽ nhanh chóng trở thành… triệu phú USD. Bởi với khoản lãi suất được trả theo các kỳ hạn gửi từ 30 - 50%/tháng, tương đương 600%/năm, cao gấp gần 100 lần lãi suất tiền gửi ngân hàng trong nước, thì số tiền nhỏ nhoi ban đầu sẽ nhanh chóng "phình ra" với tốc độ đáng kinh ngạc.

Chỉ sau thời gian ngắn xuất hiện, Etop Bank đã "âm thầm rút lui" bỏ lại khoảng 1.500 người ngậm ngùi vì mất số tiền khá lớn. Trong đó, đa số là đi vay để tham gia, người ít thì vài chục triệu, người nhiều đến tiền tỷ.

"Thế chân" Etop Bank, hiện "dự án Winsbank" cũng được giới thiệu là "ngân hàng số đầu tiên trên thế giới" được cấp phép hoạt động hợp pháp, có thể gửi tiền tiết kiệm, vay mượn và đầu tư chỉ với một nền tảng duy nhất, vay tiền thế chấp bằng tiền điện tử như: BTC, ETH, WIN… Winsbank cũng phát hành cổ phiếu có tên gọi là eshare (ESR). "Dự án đầu tư tài chính" này tiếp tục sử dụng chiêu cũ là kêu gọi mọi người đầu tư tiền vào để được hưởng lãi suất lên đến… hàng nghìn điểm phần trăm (!).

Theo nhiều chuyên gia tài chính, thật ra các hình thức huy động vốn mang tính lừa đảo trên không mới. Nó đã nhiều lần được những kẻ lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt những số tiền lớn của rất nhiều người. Sự vô lý của nó - không sản xuất, kinh doanh mà lại hứa hẹn mức lãi suất lên đến hàng trăm, hàng nghìn phần trăm đã bị nhiều người dễ dàng bỏ qua, khi khoản lợi nhuận hứa hẹn quá hấp dẫn. Thực chất, nó chỉ là hình thức huy động vốn đa cấp, lấy tiền của người sau trả cho người trước, đến một thời điểm nào đó thì những kẻ lừa đảo sẽ biến mất sau khi đã huy động được một số tiền đáng kể.

Bên cạnh hình thức huy động vốn vào các "ngân hàng điện tử quốc tế" còn có một số hình thức lừa đảo khác cũng được cơ quan chức năng cảnh báo. Đó là những "sàn đầu tư tài chính" như những sàn đầu tư tiền tệ quốc tế (forex) hay đầu tư chứng khoán quốc tế: Liber Forex, MyAladdinz, Bitkingdom, Crowd1, King of invest…

Kinh tế vừa trải qua một năm nhiều khó khăn do tác động của đại dịch Covid-19, không chỉ lao động nghèo hay người làm công ăn lương bị ảnh hưởng mà ngay cả những người có tiền cũng khó tìm ra những kênh đầu tư hiệu quả. Lợi dụng bối cảnh đó, những kẻ lừa đảo đã tung chiêu với nhiều thủ đoạn tinh vi, chủ yếu nhằm kích thích lòng tham cố hữu trong mỗi con người để thu lợi bất chính. Không chỉ vậy, những người tham gia cũng đều vi phạm pháp luật, có thể bị xử lý hình sự.

Vì thế, cảnh giác với những chiếc "bánh vẽ" siêu lợi nhuận không bao giờ là thừa.